So funktioniert RiskSentinel Klarheit über Ihre Lage
In 72 Stunden ein belastbares Lagebild — mit einer Dokumentation, die vor Aufsichtsrat und Bank besteht.
RiskSentinel verbindet zwei Blickwinkel: Was Ihre Führungskräfte wirklich denken, und was Ihre Zahlen wirklich sagen. Sie laden Bilanz und Kontoauszüge hoch, Ihre Schlüsselpersonen führen ein vertrauliches KI-Interview, und Sie erhalten ein nachvollziehbares Lagebild mit priorisierten Handlungsempfehlungen in einer Form, die vor Aufsichtsrat, Bank und Prüfer besteht.
Eine Antwort statt 50 Kennzahlen.
Am Ende jeder Analyse steht eine einzige, klare Aussage zur finanziellen Gesamtlage Ihres Unternehmens, abgeleitet aus drei Säulen: Ertrag, Vermögen, Finanzen. Diese Struktur folgt dem Lagebericht nach § 289 HGB und der wirtschaftlichen Lagebeurteilung nach IDW S 6. Die gleiche Systematik, mit der Wirtschaftsprüfer und Sanierungsgutachter die Unternehmenslage beurteilen.
Ihr Stand: Stufe B · Beobachten · Aktualisiert 14. Okt. 2026
Statt einzelne Kennzahlen, Ratings und Indikatoren zu einem Gesamtbild zusammensetzen zu müssen, sehen Sie auf einen Blick, wo Ihr Unternehmen steht — und ob Sie handeln müssen. Alle darunter liegenden Befunde und Einzelwerte bleiben jederzeit im Dashboard einsehbar und dokumentiert.
Was die Zahlen nicht sehen, sagen Ihre Leute. Und umgekehrt.
Bilanzen zeigen, was war. Menschen wissen, was kommt. RiskSentinel kombiniert beide Quellen, deshalb sehen Sie Risiken, die jede der beiden Perspektiven allein übersehen würde.
Vertrauliche KI-Interviews
- Ihre Führungskräfte sprechen vertraulich mit der KI, ohne Gruppendruck, ohne Loyalitätskonflikt, ohne die übliche Selbstzensur vor dem Chef
- Branchenspezifische Leitfäden (115 Vorlagen) über 8 Risikobereiche
- Die Plattform erkennt Muster über alle Abteilungen hinweg
- Versteckte Themen werden sichtbar: Lieferanten-Abhängigkeit, Mitarbeiter-Fluktuation, technische Altlasten
- Ein wirksames Risikofrüherkennungssystem verlangt eine Kultur, in der Risiken offen benannt werden. Anonyme Interviews sichern diese Kultur technisch ab (IDW PS 340).
Automatisierte Finanz-Analyse
- Bilanz, GuV, Kontoauszüge: in Stunden statt Wochen aufbereitet (§ 266/275 HGB, SKR03/SKR04)
- 14 Frühwarn-Indikatoren und Bonitätsrating (RS-1 bis RS-D)
- Liquiditätsprojektion über 12 Monate, in 5.000 Szenarien durchgerechnet: Basis-, Best- und Worst-Case
- Branchenvergleich gegen belastbare Peer-Daten. Sehen Sie, ob ein Problem hausgemacht oder branchenweit ist
Beispiel aus der Praxis: Die Zahlen zeigen einen stabilen Umsatz. Drei Vertriebsleiter berichten unabhängig voneinander: „Unser größter Kunde verhandelt härter, die anderen zwei wackeln.“ Ohne diese Verknüpfung wird der Umsatzrückgang erst sichtbar, wenn er in der GuV ankommt, oft ein bis zwei Quartale zu spät, um noch wirksam gegenzusteuern. RiskSentinel macht den Frühindikator sichtbar, solange er noch Entscheidungsspielraum lässt.
Was die Plattform tut, während Sie warten.
Fünf Stufen, durchgängig automatisiert und vollständig dokumentiert. Sie laden Daten hoch, laden Ihre Führungskräfte ein. Den Rest übernimmt die Plattform. Jeder Zwischenschritt ist im Audit-Log nachvollziehbar, jede Aussage im Bericht auf Quelle und Berechnung zurückführbar.
Daten lesen und sortieren
Excel, PDF, DATEV-Export, Kontoauszüge im CAMT- oder MT940-Format. Die Plattform erkennt automatisch den Dokumenttyp, ordnet jeden Posten dem richtigen Konto zu (SKR03/SKR04, § 266/275 HGB) und klassifiziert Buchungen nach Relevanz.
Vertrauliche Interviews durchführen
Ihre Führungskräfte bekommen einen Link und sprechen 30–45 Minuten mit der KI, per Video oder Sprache. Die KI fragt branchenspezifisch nach, hakt bei vagen Antworten ein, erkennt Widersprüche zu vorigen Interviews und schließt ab, sobald ein Risiko ausreichend geklärt ist.
Querverbindungen erkennen
Die Plattform vergleicht Aussagen aus verschiedenen Abteilungen, gleicht sie mit den Zahlen ab und identifiziert Themen, die in mehreren Quellen gleichzeitig auftauchen. Das sind die belastbaren Risiken. Was nur eine Person sagt und in keiner Zahl steht, wird als Einzelhinweis markiert, nicht als Befund.
Lage einschätzen und bewerten
Aus den Befunden leitet die Plattform die Lage-Einschätzung (A–D) ab und vergibt ein Bonitätsrating (RS-1 bis RS-D). Bei Liquiditätsrisiken wird die Entwicklung über 12 Monate in 5.000 Szenarien durchgerechnet. Sie sehen nicht nur den wahrscheinlichen Verlauf, sondern auch Best- und Worst-Case mit den jeweiligen Eintrittswahrscheinlichkeiten.
Bericht erstellen mit Handlungsempfehlungen
Sie erhalten einen 8–9-seitigen Aufsichtsrats-Bericht (Board Pack), in der Form und Tiefe, die eine Aufsichtsrats-Vorlage braucht. Zusätzlich ein Finanz-Dossier (ca. 10 Seiten) mit allen Details für Steuerberater, Bank oder Sanierungsberater, sowie Excel-Exporte aller Ergebnisse für Ihr eigenes Reporting.
Warum fortlaufende Lageprüfung heute keine Kür mehr ist.
Seit der Unternehmensrechtsreform durch das StaRUG (2021) ist die systematische Überwachung bestandsgefährdender Entwicklungen gesetzliche Pflicht jeder GmbH- und AG-Geschäftsführung. Der Aufsichtsrat prüft, ob diese Pflicht erfüllt wird — und haftet mit, wenn er es versäumt.
StaRUG § 1
Jede GmbH-Geschäftsführung, jeder AG-Vorstand
Laufende Überwachung von Entwicklungen, die den Fortbestand der juristischen Person gefährden können, mit geeigneten Instrumenten. Der Gesetzestext beschreibt exakt unsere Leistung.
§ 93 AktG / § 43 GmbHG
Vorstand und Geschäftsführung
Sorgfalt eines ordentlichen Geschäftsleiters. Nach BGH-Entscheidung ARAG/Garmenbeck gehört dazu eine angemessene Informationsgrundlage, die „Business Judgment Rule“ als Schutzschild.
IDW PS 340
Aufsichtsrat, Wirtschaftsprüfer
Prüfungsstandard für Risikofrüherkennungssysteme nach § 91 Abs. 2 AktG. Die Systematik, an der sich unsere Methodik orientiert, identisch mit dem Prüfungsraster Ihres Wirtschaftsprüfers.
Wenn die Plattform Ihre Bücher liest.
Was sonst Wochen manueller Jahresabschlussanalyse bedeutet, läuft in wenigen Stunden. Jeder Schritt ist für Ihren Steuerberater, Ihre Bank oder einen späteren Prüfer nachvollziehbar. Sie sehen live mit, was die Plattform aus Ihren Büchern liest.
Aufbereitung nach § 266 HGB (Bilanzgliederung) und § 275 HGB (GuV-Gliederung) · IDW-S-11-Abgleich bei Insolvenzrisiko-Indizien
Wie es in der Praxis aussieht.
„Was wir sonst wochenlang manuell zusammentragen, lag nach vier Tagen strukturiert vor. Wichtiger: Aus den Interviews kamen zwei Themen zur Sprache, die in keinem Controlling-Report gestanden hätten und die wir dem Aufsichtsrat rechtzeitig erklären konnten.“
Ein Maschinenbau-Zulieferer hatte zwei zermürbende Quartale hinter sich: Lieferengpässe, ein Großkunde, der später zahlte. Die Geschäftsführung wollte vor der nächsten Aufsichtsratssitzung wissen, wie ernst die Lage wirklich ist, ohne acht Wochen auf ein externes Gutachten zu warten.
Innerhalb von 4 Tagen lag das Ergebnis vor: eine Lage-Einschätzung (Stufe C, Gefährdet), eine Liquiditätsprojektion mit konkretem Zeitfenster, drei priorisierte Handlungsfelder sowie ausreichend Material, um den Aufsichtsrat ohne Interpretationsspielraum zu informieren und die Dokumentationspflicht nach StaRUG zu erfüllen.
Was am Ende auf Ihrem Schreibtisch liegt.
Drei Dokumente und ein Online-Dashboard, vorzeigbar vor Aufsichtsrat und Bank, brauchbar für Steuerberater und Sanierungsberater, jederzeit nachschlagbar für Sie selbst.
Board Pack
Die Aufsichtsrats-Vorlage. Lage-Einschätzung, kritische Risiken, priorisierte Handlungsempfehlungen, Bonitätsrating, in der Struktur, die Aufsichtsrats- und Beiratssitzungen erwarten.
Finanz-Dossier
Die Tiefenanalyse der Zahlen. Bilanz, GuV, Cashflow, Liquiditätsprojektion, Stressszenarien, Klumpenrisiken, Branchenvergleich. Alle Berechnungen bis zur Quelle nachvollziehbar.
Dashboard
Ihr Online-Zugang: alle Ergebnisse, alle Interviews, alle Befund-Historien. Sie können jederzeit nachvollziehen, woher ein Befund kommt und welche Aussage oder Kennzahl ihn stützt.
Daten-Export
Alle Kennzahlen, Indikatoren und Ergebnisse als Excel, zum Weiterverarbeiten in Ihrem eigenen Reporting oder zur Übergabe an Ihren Steuerberater.
Drei Plan-Stufen für drei Anforderungsniveaus.
Vom unverbindlichen Einblick bis zur revisionsfesten Quartals-Dokumentation. Geeignet für die Eigeninitiative der Geschäftsführung wie für den expliziten Aufsichtsrats-Auftrag.
Trial
Funktionsumfang testen
Kostenfrei
Assessment-Umfang
- ✓KI-Interviews bis 5
- −Multi-Department-Setup
- −Konsensanalyse über Departments
- ✓Assessment-Zyklen 1 Test
Datenanalyse
- ✓Datei-Formate (begrenzt)
- −14 Frühwarnindikatoren
- −Kaskaden-Analyse
- −Liquiditätsprognose
- ✓Branchenvergleich
- −Veränderungsanalyse zwischen Zyklen
Berichte & Downloads
- ✓Board Pack & Finanz-Dossier in der App
- −Board Pack als PDF
- −Finanz-Dossier als PDF
- −Excel-Exporte
- −Interview-Protokolle als PDF
Plattform-Zugang
- ✓Zugriff 14 Tage
- −Aufbewahrung
- ✓DSGVO-Datenexport
Starter
Einmaliger Tiefenblick
2.900 €
Assessment-Umfang
- ✓KI-Interviews unbegrenzt
- ✓Multi-Department-Setup
- ✓Konsensanalyse über Departments
- ✓Assessment-Zyklen 1
Datenanalyse
- ✓Datei-Formate (erweitert)
- ✓14 Frühwarnindikatoren
- ✓Kaskaden-Analyse
- ✓Liquiditätsprognose
- ✓Branchenvergleich
- −Veränderungsanalyse zwischen Zyklen
Berichte & Downloads
- ✓Board Pack & Finanz-Dossier in der App
- −Board Pack als PDF
- −Finanz-Dossier als PDF
- −Excel-Exporte
- −Interview-Protokolle als PDF
Plattform-Zugang
- ✓Zugriff 12 Monate
- ✓Aufbewahrung 12 Monate
- ✓DSGVO-Datenexport
Pro
Wiederkehrendes Monitoring
4.900 €
Assessment-Umfang
- ✓KI-Interviews unbegrenzt
- ✓Multi-Department-Setup
- ✓Konsensanalyse über Departments
- ✓Assessment-Zyklen wiederholbar
Datenanalyse
- ✓Datei-Formate (erweitert)
- ✓14 Frühwarnindikatoren
- ✓Kaskaden-Analyse
- ✓Liquiditätsprognose
- ✓Branchenvergleich
- ✓Veränderungsanalyse zwischen Zyklen
Berichte & Downloads
- ✓Board Pack & Finanz-Dossier in der App
- ✓Board Pack als PDF
- ✓Finanz-Dossier als PDF
- ✓Excel-Exporte
- ✓Interview-Protokolle als PDF
Plattform-Zugang
- ✓Zugriff unbegrenzt
- ✓Aufbewahrung 6 Jahre
- ✓DSGVO-Datenexport
Unsicher, welcher Plan passt? Im Trial sehen Sie alle Funktionen — ein Wechsel zu Starter oder Pro ist jederzeit möglich, ohne Daten zu verlieren. Persönliche Beratung →
Enterprise
Für Banken, Versicherer und Großkunden
Wenn Sie nicht Ihr eigenes Unternehmen, sondern Ihre Lieferanten oder Kreditnehmer prüfen lassen wollen: RiskSentinel versendet im Auftrag das Assessment, sammelt die Antworten und liefert Ihnen ein konsolidiertes Lagebild — mit konfigurierbarer Sichtbarkeit der Detail-Ergebnisse.
- Risikoassessment für Lieferanten und Kreditnehmer
- Bulk-Versand: bis zu 50 Anfragen gleichzeitig
- Initiator-Dashboard mit Heatmap und Trend-Auswertung
- Co-Branding (Logo und Hausfarbe in Anschreiben und Portal)
- API-Endpunkt zur Integration in Bank- und Compliance-Systeme
- Cross-Org-Datenschutz mit drei Sichtbarkeits-Stufen (Vollbericht, Executive Summary, nur Rating)
- Audit-Log und revisionsfeste Bericht-Signatur
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